"MOLIYAVIY FIRIBGARLIKNI ANIQLASHDA RAQAMLI TEXNOLOGIYALARNING ROLI: IMKONIYATLAR VA XAVF-XATARLAR"
Keywords:
moliyaviy firibgarlik, pul yuvish, raqamli texnologiyalar, sun’iy intellekt, blokcheyn, katta ma’lumotlar, xalqaro qonunchilik, xavf-xatarlar.Abstract
Ushbu maqola moliyaviy firibgarlik va pul yuvish jinoyatlariga qarshi kurashda raqamli texnologiyalarning roli va ahamiyatini o‘rganishga bag‘ishlangan. Sun’iy intellekt, blokcheyn va katta ma’lumotlar tahlili kabi zamonaviy texnologiyalar moliyaviy jinoyatlarni aniqlash va oldini olishda samaradorlikni oshirishga xizmat qiladi. Maqolada xalqaro va milliy qonunchilikka asoslanib, texnologiyalarning imkoniyatlari, shuningdek, ulardan foydalanish jarayonida yuzaga kelishi mumkin bo‘lgan xavf-xatarlar batafsil tahlil qilingan. Xalqaro tajribalar misolida texnologiyalarni qo‘llashning real natijalari ko‘rib chiqiladi. Shu bilan birga, texnologik vositalarning milliy qonunchilik bilan uyg‘unlashuvi va global miqyosdagi ahamiyati yoritilgan.
References
1. Financial Action Task Force (FATF) – “40 ta tavsiyalar” hujjati.
2. JPMorgan Chase va boshqa xalqaro moliyaviy tashkilotlarning hisobotlari.
3. "Europol"ning moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurash bo‘yicha tahliliy materiallari.
4. Gabbioneta, C., & Mantovani, G. (2018). Digital technologies and financial fraud detection: Challenges and opportunities. Journal of Financial Crime, 25(2), 245-263.
5. Zhuravlev, V., & Petrov, A. (2020). Digital transformation and its impact on fraud detection in financial systems. Financial Markets, Institutions & Instruments, 29(1), 79-91.
6. Sood, A., & Lee, K. (2021). The role of artificial intelligence in combating financial fraud. Journal of Financial Technology, 3(1), 22-30.
7. · Iskandarov, D. (2021). Moliyaviy firibgarlik va raqamli texnologiyalar: O'zbekiston tajribasi. O'zbekiston moliya va iqtisodiyoti jurnali, 12(2), 52-58.
